抚州东乡区发布“万邦湘发”风险提示 涉嫌诱导群众投入资金

关于“万邦湘发”的风险提示

经群众举报，在我区发现抚州市东乡区淑源咨询有限公司以万邦湘发商贸集团有限公司（以下简称万邦湘发公司）分部名义，宣称具备“全国中小企业债事处理服务平台”资质，打着为中小企业化解债权债务风险的旗号，涉嫌诱导群众下载“万邦湘发”APP投入资金购买商品或化解债务，存在巨大的风险隐患。

据了解，“万邦湘发”解债的流程及模式为：债权债务双方与万邦湘发公司签订三方《解债服务协议》，分别下载“万邦湘发”APP，再由债权方或债务方根据“万邦湘发”APP提示，按照拟解债金额的19%向指定账户支付钱款，在获得与所支付钱款等值的货品的同时，“万邦湘发”平台为相关债权方账户匹配与拟解债金额数额相同的积分，债权方可在1000天内分次分批用积分在“万邦湘发”平台兑取货品或现金，直至积分兑换完毕，完成债务化解。经分析，该解债模式主要存在以下问题和风险：

一是商品价格虚高，实际所得远远不及预期。 “万邦湘发”APP上的商品价格，比其他主流电商平台同类物品价格普遍高出3-5倍。即使能按照该模式收到相关商品，其实际价值也远远不及预期，相关债权方极易出现大量货品无法变现的新问题，变成“高价进货”“低价售卖”的“伪零售商”。

二是先行支付资金，涉嫌非法集资“庞氏骗局”。按照该模式，通过“万邦湘发”APP支付解债资金19万元，即可在1000天之内完成100万元的债权债务化解，年均回报率远超100%，明显违背基本的商业逻辑，属于典型的非法集资“庞氏骗局”，势必陷入“拆东墙补西墙”的困境，一旦资金链断裂，资金投入方必将遭受重大损失。

三是承诺收益无风险，涉嫌违法虚假广告宣传。万邦湘发业务人员宣称“无论是债务人的19%的资金，债权人的权益，或者企业的债务，都可以申请由中湘旺万顺开具商票担保”“中湘旺万顺和万邦湘发双方是深度合作关系，实际上是两块招牌一套人马”，也就是自己给自己担保，中湘旺万顺可以无限制地开具“空头支票”，存在巨大的无法按期承兑风险。

国务院《防范和处置非法集资条例》明确规定“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益”“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。 经查，湖南万邦湘发商贸集团有限公司属于普通工商企业，未取得任何金融业务许可，不得开展任何金融业务。 在此，郑重警示“万邦湘发”在我区的运营中心分部负责人及相关业务员，不能轻信总部的“洗脑话术”和“造势画饼”，莫要“身陷囹圄、悔之晚矣”；郑重提醒广大市民特别是有关市场主体，要采取依法合规的渠道予以解决债权债务纠纷，切记“天上不会掉馅饼”，避免在解决纠纷中投入大量资金，给自己带来化解债权债务的“二次伤害”。

我办已联合有关部门对万邦湘发东乡分部经营场所进行核查，并对相关责任人进行警示约谈，同时下发责令整改通知书。请广大市民注意潜在金融风险，若发现涉嫌非法集资行为，请及时向东乡区处非办、行业主（监）管部门或公安部门举报。

江西省非法集资统一举报热线：12345

抚州市东乡区非法集资举报热线：0794-4279622

抚州市东乡区打击和处置非法集资工作领导小组办公室

2024年5月17日