男子冒充银河证券员工设局 南京一投资者陷“代客理财”陷阱

前不久，央视网以《起底特大跨境“荐股”诈骗案》为题，报道了男子被骗500万元的跨境荐股骗局，警方实现从技术开发、引流到洗钱的全链条打击。

但在南京，冒充持牌券商员工、以“代客炒股+盈利分成”为话术的非法证券活动仍有发生。

近日，《江苏经济报》便接到南京樊女士的实名情况反映，称一位自称“中国银河证券员工”的人士，以代客炒股名义诱导其投入大额资金炒股，最终却落得钱财两失的地步。

樊女士告诉《江苏经济报》称，她于2025年1月在一次聚会中结识了自称“中国银河证券员工”的倪晓东（微信号关联手机：189xxxx6016）。随后，倪晓东通过微信向其展示了多张疑似为伪造的身份背书材料，包括声称“2021年为国外高盛、摩根士丹利合作操盘，实现四个亿盈利”的截图、所谓“董事长臧家顺题词”照片，以及“每年赴中南海向总理汇报美元走势”的虚假陈述。同时还实时提供给南京市政府机关人员上课的照片，多方面证明自己的权威，增加信服力。

在持续的情感铺垫与过去成果的诱导下，倪晓东向樊女士灌输其具备“几十亿资金操盘能力”，并宣称“电台主持人、原某些机关领导均委托其炒股”。双方口头和微信约定“盈利超过10万元后平均分配”。2025年2月起，樊女士在其诱导下开户并入资金100万元。

2025年7月30日，账户显示浮盈30万元。樊女士按照倪晓东之前谈好的“规则约定”，向其指定私人银行卡转账10万元，接下来因为市场波动账户资金一直在亏损，樊女士多次提出要全部出金，但倪晓东均以“算法精准、大行情将至”为由拒绝。

2026年4月26日晚，倪晓东在与樊女士长达近3小时的语音通话中，为挽留资金作出书面承诺：“若至2026年8月15日账户资金低于100万元，将退还此前收取的10万元。”然而，截至承诺期满，其交易账户账面余额62.27万元，与4月倪晓东约定的100万本金差额为36.73万元。

樊女士告诉《江苏经济报》称，现在面对自己的兑现要求，倪晓东开始以各种理由推脱，甚至曾一度谎称“手机号系警察配发、曾任职公安”等以混淆视听。

近日，樊女士致电银河证券核实倪晓东的身份，被告知其并非中国银河证券员工，银河证券亦没有权限对他采取措施，建议樊女士找公检法处理相关问题。

而通过企查查及中国证券业协会官网查询后，亦可以确认倪晓东并非中国银河证券从业人员，但是其目前的身份为包括“南京子频电子科技有限公司”在内的多家公司的法定代表人或控股股东，且“南京子频电子科技”及其本人都是失信被执行人及限制高消费人员。

樊女士称，自己曾在倪晓东的办公电脑中看到其他类似投资人信息（未经警方核实）。目前，她已经整理相关转账凭证、微信聊天记录及承诺截图，向属地公安机关报案，并向证监会12386服务平台提交举报线索。

北京市中闻（南京）律师事务所张浩森律师分析认为，若行为人冒充持牌券商员工、虚构业绩诱导入金非法占有他人财物的，涉嫌诈骗；无资质代客理财并承诺收益，涉嫌非法经营，具体定性有待司法机关进一步审查。

在此提醒广大投资者，切勿轻信“高收益”“保本承诺”等话术，投资前务必核实从业人员资质，勿向个人账户转账，以免资金受损。