国汇财富非法集资27亿 造成上万人损失12亿

2021年2月，大连市中级人民法院公示了轰动一时的国汇财富投资公司非法吸收公众存款案。这家曾经名噪一时的投资公司在2014年至2019年的五年时间里，非法向1.1万余人非法吸收集资款，总额高达27亿余元。其中给集资者造成直接损失超过12亿元。最终国汇财富主要经营者轩某因非法吸收公众存款罪被判刑十年。

1976年出生的轩某是国汇财富投资管理（大连）股份有限公司股东、执行董事和主要经营人。

从2014年7月开始，国汇财富大连公司开始在未经有关部门批准的情况下，大肆通过各种途径宣传所谓“投资理财项目”。

国汇财富的宣传途径几乎称得上“铺天盖地”，从会议营销到网络宣传，无孔不入。该公司还设计了6个月到24个月不同投资期限的理财产品，承诺高息返利。吸引了大量投资者。到2019年8月，五年时间里国汇财富通过支付平台和轩某个人账户，共向11936人非法吸收集资款人民币2707253500元，给集资参与人造成直接经济损失人民币1243737981元。

案发后的2019年9月，轩某被警方控制。警方依法查封了大连涉案房产206套，涉案车辆20台，扣押涉案资金人民币799591.93元，查封内蒙古自治区通辽市奈曼旗8处不动产。

法院一审认定，轩某违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为严重扰乱了国家金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。大连市沙河口区法院一审判处其有期徒刑十年，并处罚金人民币500000元。追缴犯罪所得，返还被害人。

说法点评：即使在被查处一年多之后的今天，“国汇财富”当初的宣传内容在网上仍然可以查到。同样随处可见的，还有诸如“我被国汇财富骗了毕生积蓄”这类控诉帖子。颇具讽刺意味的是：《国汇财富总裁轩海成：非法集资是P2P行业的害群之马》、《国汇财富涉嫌非法集资?无稽谣言不攻自破》这样的广告软文还在网上可以查到。如今已经锒铛入狱的国汇财富总裁轩某在文中宣称：“国汇财富坚持拥抱合法合规，时刻关注行业的法律法规及指导意见，提升平台建设和风控实力，有十足的信心面对接下来的机遇与挑战。”

非法集资27亿，造成集资人损失12亿。这样的涉案金额，在大连这样的二线城市几乎称得上天文数字。数字背后是上万集资参与者和无数家庭。超过12亿的窟窿，势必将由他们共同填满。

就在大连对国汇财富进行清查，判处其经营者刑罚的同时，这家投资公司设在哈尔滨的分公司也遭清算。当地警方发布公告称：包括该公司经理、业务员、主管等在内的非法集资参与者都应将获取的非法所得退还。

铲除金融领域的团伙犯罪，重在打财断血。让骗子不仅受到刑罚，还要让他们退出所有非法所得并予以加倍经济处罚，是扼制此类金融骗局的有效措施之一。同时也要提醒那些为了高额利息飞蛾扑火的投资者们：你看中的是利息，骗子盯上的可是你的本金。