平泉联社多位高管股东身价数千万元 违规向失信企业放贷

近年来，在河北省联社和承德审计中心的坚强领导下，平泉联社主动融入地方发展大局，勇担乡村振兴使命，已经成长为平泉市资产规模最大，员工人数最多，网点覆盖面最广的金融机构。截至2月末，平泉联社资产总额突破200亿元，各项存款余额179.84亿元，各项贷款余额114.97亿元。

2022年7月19日，曹佐彬理事长、郝明鑫主任任职资格获核准后，承德银保监分局相继批复核准何铮副主任、董立全理事、杨旭东理事、王广鹤理事、王占山副主任、刘玉彬理事、尹再利副主任、蔡静理事等领导任职资格。

在党委书记、理事长曹佐彬，主任郝明鑫领导下，平泉联社立足三农，扎根县域，履行乡村振兴主办银行的责任担当，为建设经济强市美丽平泉贡献农信力量。

2022年3月1日，根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（中国银保监会令2019年第9号）有关规定，承德银保监分局批复同意平泉市农村信用合作联社定向募股6000万元。要求平泉联社严格审核入股股东资格及入股资金来源，控制股权结构及股东的持股比例符合监管要求。

2022年5月19日，承德银保监分局批复同意平泉联社2021年度盈余公积转增注册资本的请示，转增注册资本57,844,031.94元人民币。2022年10月20日，平泉市联社注册资本由64271.1467万元变更为70055.5497万元。也就是说上述定向募股未成。

多位高管股东身价数千万

平泉市农村信用合作联社成立于1991年6月25日，经多次利润转增股本及募资，截至目前注册资本为70055.5497万元。

国家企业信用信息公示系统显示，2022年10月20日平泉联社出资人发生变更，发现华网粗略统计，变更后出资人公示出资额合计1739.128162万元，占比仅2.05%。那么出资额最多的社员是谁？

由此可见，平泉联社公示的出资人投资金额较少，甚至可以忽略不计，那些大股东则没公示？尤其是林大为、刁力丁、王凯捷等大鳄为什么被隐藏？原来这些大股东还有另一重身份--平泉联社下属网点负责人。个个都是身价数千万的富豪。

企查查APP显示，林大为出资额为11743.2458万元，刁力丁出资额为9414.9266万元，王凯捷出资额为8878.8995万元，周琳琳出资额为8106.1892万元，杜浩东出资额为7994.3444万元，朱晓东出资额为7983.9885万元，张玉出资额为7749.5527万元。

经核查，林大为任凤凰岭信用社负责人，刁力丁任综合办公室主任，王凯捷任府佑信用社负责人，周琳琳或为办公室科员，杜浩东任兴业信用社负责人，朱晓东任营子信用社负责人，张玉任黑山口信用社负责人。上述领导都是身价数千万的富豪。

违规向失信企业放贷

2023年11月30日，平泉市联社为强力打击恶意逃废债行为，联合司法部门启动“银法利刃”不良贷款清收风暴行动。

平泉市联社党委书记、理事长曹佐彬强调，要统一思想，凝聚合力，以雷霆之势开展好不良贷款“清收风暴”行动，让赖账户、钉子户无处藏身。要发扬团结协作的精神，紧密配合，以铁的纪律和过硬的执行力，精准惩戒，严厉打击“欠、赖、拖、怠”的失信不良风气。如此兴师动众，平泉联社不良贷款余额多寡。

中国人民银行动产融资统一登记公示系统显示，2019年9月30日，承德永辉矿业集团有限公司向平泉市农村信用合作联社借款1000万元，抵押物为135项生产设备，借款期限为2019年9月30日至2020年9月29日。

企查查APP显示，截至目前，承德永辉矿业集团有限公司为失信被执行人、限制高消费。共有3条失信被执行人信息，涉案总金额为286.49万元。2019年7月9日，石家庄市藁城区人民法院公告：承德永辉矿业有限公司因买卖合同纠纷，有履行能力而拒不执行生效法律文书确定义务，被河北达舜泵业有限公司申请列为失信被执行人，涉案金额为221.4941万元。

就在永辉矿业被列为失信被执行人后，平泉联社向永辉矿业发放抵押贷款1000万元。

另外，动产融资统一登记公示系统显示，2018年12月28日，郑然向平泉联社借款200万元，抵押物为平泉市宏赫矿业有限公司46项生产设备，借款期限为2018年12月28日至2019年12月27日；2018年12月29日，杨志永向平泉联社借款200万元，抵押物为平泉市宏赫矿业有限公司41项生产设备，借款期限为2018年12月29日至2019年12月28日。

遗憾的是，平泉市宏赫矿业有限公司目前为失信被执行人，涉案总金额8580万元，此前13次被列为失信被执行人，涉案金额合计6735.61万元。

如不能严格执行贷款三查制度，把好贷款发放第一关，犹似一将无能，累死三军。