中安家族办公室被指搞外汇资金盘 外汇经纪人涉嫌传销

消费日报网（林晓彤）日前，网络上出现《“中安家族办公室”利用上市公司做伪装 大搞外汇资金盘》、《揭秘“中安家族办公室”资金盘模式》、《承诺年化收益60% 中安家族办公室到底什么来头？》等文章，引起了网民的关注，也引起记者的关注。那么，中安家族办公室到底什么是来头？

中安控股集团董事局主席刘相成先生

据了解，中安控股成立于2018年，是一家跨国公司，主要做传统金融，并且在香港已经控股一家上市公司。所以从宣传中总会提到“中安控股”是一家港股上市公司。这些介绍看起来确实很有实力，普通人一看肯定会深信不疑，一家成立3年的公司不可能有如此强大的实力。

宣传推广人员说公司在2008年就成立了，运作多年才有如此实力和成绩。通过天眼查，查询“中安控股”，该公司确实成立在2008年，但是进一步查询发现该公司是在2019年12月27日做过一次更名，之前叫“美达华科技”。随后公司的主要成员和法人也发生了变更。以此小诺怀疑操盘手是在2019年末花钱买下了这家“壳公司”。目的就是要别人看出公司的成立时间很早，是一家运行很久的公司，从而达到宣传背书效果。

在天眼查看到了该公司控股的“香港中安控股集团”。该公司之前叫“桥英控股”，并且也只是港股创业板上市公司。再查询“桥英控股”，发现该公司是在2021年3月份更名为“中安控股集团”的。2019年底在国内买了一家“壳公司”，然后在2021年初又在香港买了一家创业板上市的“股壳公司”。以此包装就可以说自己是一家香港上市公司，拓展大陆业务。看似完美的包装，实则却漏洞百出，港股创业板大部分都是依靠倒卖“股壳”赚钱的，很多公司依靠“炒股壳”发财。而现在港股新四板的“股壳”多了一条供应之路，那就是资金盘骗局市场。

中安家族办公室董事长巫达标先生

查询得知，“中安控股”还控股了一家叫做“中安家办”的公司，这个中安家办就是真正实施控盘的公司，该公司实缴和参保以及人员规模都是0，实际就是一家皮包公司。包括其主体“中安控股深圳公司”也是如此。其主体经营是外汇和基金等传统金融行业，但是其营业执照上写的行业则是“批发业”，经营范围也没有任何与金融相关的业务。

要知道外汇业务在国内是不合规的，一直处于灰色地带，以外汇的方式进行集资是绝对不允许的。包括基金在内必须要有“金融业经营许可证”，还要在相关部门进行备案。显然中安家办并没有这样的许可，拿出香港的1号和9号牌照来说事。在大陆拿着香港的牌照开展业务，香港的许可在大陆管用吗？

公司宣传的外汇业务合作的交易商是CASH，通过外汇天眼查看该交易商，得到的结果确实只有NFA的普通注册。全球外汇三大监管：FAC、NFA、ASIC，都有不同监管程度的牌照，但是普通注册在任何监管体系中都不能代表拥有监管。所以CASH实际上就是一个没有任何监管的“裸跑”交易商。

中安控股自己成立的交易商GLOBAL CAPITAL，在外汇天眼查询该交易商根本无任何监管。所以无论是自己的交易商还是合作的交易商都是无监管的状态，以这种形式开展外汇业务，那么可以说投资者的资金毫无安全可言。

从上图外汇经纪人制度上来看，手数返佣并不是很高。正规外汇交易商之间的竞争十分激烈，返佣一般起步都是5美金一手，封顶在10多美金左右。而中安家办给的佣金不仅低，门槛设置还很高，要求了个人入金，还要求推荐组别入金量。这在一类外汇交易商中是不存在的。之所以这样设置，主要原因还是想降低动态返佣的泡沫产生速度。

在盈利收益上还要拿走客户收益的55%，以平均月化10%来计算，3000美金的仓位，月收益300美金。300美金拿出55%，客户还剩下135美金。这样的收益分配在正规交易商中是毫无市场的。但是在资金盘外汇中却很受追捧，主要原因是用客户盈利分红来刺激市场。公司拿走的55%中还会再给经纪人分走17%。就因为这个17%刺激了市场，使得每一个加入的人都想赚取别人的收益而去不断的拉人头入局。

实际上中安控股宣传的外汇经纪人制度已经涉嫌传销了，无限代的团队手数返佣已经说明了问题。并且交易商CASH没有任何监管，这样的交易商基本都是用户和平台对赌。这种情况下客户的大部分入金根本不在交易商手中，而是在中安。一旦操盘手想收割，完全可以故意把交易做亏，客户集体爆仓后，最后这笔钱就很合理的被操盘手拿走。

记者咨询了一位业内人士，他表示，NFA监管的外汇平台杠杆只有50倍，目前国际上只有嘉盛和安达两家经纪商具有其外汇牌照，其他都是冒充的，所以这个CASH肯定是假的。在美国必须有RFEDs（零售外汇经纪商），才是真正受NFA监管的零售外汇经纪商。许多交易商自称有监管号码，是NFA会员，不一定代表该经纪商能够经营零售外汇经纪业务，可能只是许可它做其他业务，如FCMs（期货代理商)、IBs(介绍经纪人)、CTAs(商品交易顾问)等。另外，记者在网购平台上发现，一些商家可提供全球金融监管牌照代办服务，无需任何证明，当日办理当日审批，完成NFA牌照注册仅需1500美元。

业内人士告诉记者，仅凭这样的成交订单无法验证交易是否真实存在，有很多方式可以作假。真实的外汇交易模式分为A仓和B仓，A仓即交易单进入市场，交易对手是其他投资者，由于外汇市场的特殊性决定，绝大部分A仓的交易对手是银行。B仓即交易单没有进入市场，交易对手是平台，B仓也是合法的，只要外汇平台愿赌服输，投资者盈利后也可以提现，但如果是黑平台，投资者必将面临巨大的资产损失风险。

这世上从来不会有稳赚不赔的生意，如果外汇市场赚钱如此容易，那么何必还费心组织各种活动拉人头？据统计，索罗斯30年平均年化收益率为32%，而号称“中国索罗斯”的大师们却可以轻轻松松达到年化60%的投资收益？ 投资者坐享收益的美梦背后，或许是一个个精心设计的庞氏骗局。麦道夫骗局持续近20年，诈骗金额高达650亿美元，欺骗众多投资者，甚至不乏著名银行、基金和投资家，不正是深知人性的弱点吗？

关于中安的问题还有很多，操盘手买“壳公司”更名“中安控股”，然后以中安控股的名义在港股创业板买“股壳”，完成整个背书包装。以控股上市公司为实力宣传，进行外汇和基金宣传。用传销无限代返佣的模式吸引投资人参与，滚动整个盘子的运作，已经涉嫌非法集资和传销诈骗。

记者多次致电中安控股集团、中安控股集团(深圳)有限公司等企业，电话一直无人接听，关于中安控股及中安家族办公室的问题，我们将继续关注。（综合证券时报、小诺情报局、金融晚报等）